CONCILIACIÓN BANCARIA

QUE ES UNA CONCILIACIÓN BANCARIA?

Es el envió del EXTRACTO DE LOS MOVIMIENTOS O TRANSACCIONES DE UNA CUENTA CORRIENTE O DE AHORROS con el fin de MANTENER INFORMADO DE SUS SALDOS AL CLIENTE y por otra parte es el AUTOCONTROL DEL BANCO DE TODAS LAS OPERACIONES GENERADAS.

Sus SALDOS deben COINCIDIR con el “ESTADO DE CUENTA BANCARIA” aunque es común ver que estos saldos no coinciden por ERRORES como:

*ERROR DE LAS ANOTACIONES EN LA INSTITUCIÓN BANCARIA

*CHEQUES GIRADOS Y AUN NO PAGADOS POR EL BANCO

*NOTAS DE DÉBITO ENVIADAS Y NO REGISTRADAS POR EL BANCO

*NOTAS DE CRÉDITO ENVIADAS POR EL BANCO Y NO REGISTRADAS POR EL CLIENTE

*NOTAS DE DÉBITO EMITIDAS Y NO REGISTRADAS POR EL CLIENTE.

Cuando el ERROR es del BANCO se procede al RECLAMO HASTA SOLUCIONARLO y si es por CHEQUES, DEPÓSITOS GIRADOS Y NO COBRADOS hay que esperar unos días hasta que los BENEFICIARIOS hagan EFECTIVAS SUS TRANSACCIONES.